3 قانون سرمایه گذاری مورد استفاده وارن بافت برای تبدیل 10 هزار دلار به میلیاردها - که هنوز در سال 2026 کار می کنند

Moneywise و Yahoo Finance LLC ممکن است از طریق پیوندهای موجود در محتوای زیر، کمیسیون یا درآمد کسب کنند.

وارن بافت یکی از بزرگترین ثروت های جهان را با سرمایه گذاری در مشاغلی که درک می کرد، خرید با قیمت های جذاب و دادن زمان زیادی به این سرمایه گذاری ها برای رشد به دست آورد.

تنها یک خط در بیمه نامه اتومبیل شما می تواند حق بیمه شما را تا 30 درصد افزایش دهد - در اینجا چیزی است که باید تغییر دهید

رکورد بی سابقه 45 درصد از بانک های مرکزی برای افزایش ذخایر طلا برنامه ریزی شده است - و بسیاری از سرمایه گذاران از این روند پیروی می کنند. راهنمای IRA طلای رایگان خود را از Priority Gold دریافت کنید

پاسخ او دریچه ای به اصول پشت فلسفه سرمایه گذاری او ارائه کرد.

پس از گذشت بیش از 25 سال، این اصول همچنان می توانند چارچوب مفیدی را برای سرمایه گذارانی ارائه دهند که با قیمت بسیار کمتری نسبت به امروز بافت شروع می کنند.

در اینجا سه ​​قانون اساسی او را باید در نظر گرفت.

تام واتسون پدر، بنیانگذار IBM، یک بار گفت: "من نابغه نیستم. من در نقاط مختلف باهوش هستم - اما در اطراف آن نقاط می مانم (2). این فلسفه ای است که بافت در طول زندگی حرفه ای خود برای سرمایه گذاری به کار برده است.

بافت به‌جای تعقیب هر فرصت جدید، عموما بر مشاغل و صنایعی تمرکز کرده است که به‌خوبی آن‌ها را می‌شناسد تا چشم‌انداز بلندمدت آنها را قضاوت کند.

اما درک یک سرمایه گذاری ریسک را از بین نمی برد. به عنوان مثال، بافت در نشست سالانه سهامداران برکشایر هاتاوی در سال 2020 هشدار داد که سرمایه گذاران نیز به این باور نیاز دارند که در مقابل نوسانات عمده بازار مقاومت کنند.

او گفت: "شما باید آماده باشید، هنگام خرید سهام، آن را 50٪ - یا بیشتر - کاهش دهید و با آن راحت باشید، تا زمانی که از نظر نگهداری راحت باشید."

دانستن دایره شایستگی خود همچنین می تواند به معنای شناخت میزان مشارکت شما در مدیریت سرمایه گذاری باشد.

لازم نیست تمام وقت خود را صرف تحقیق در مورد کسب و کارهای فردی و تصمیم گیری در مورد زمانی که سبد سهام خود را مجددا متعادل کنید، صرف کنید. برای سرمایه‌گذارانی که می‌خواهند بدون تصمیم‌گیری خودشان سرمایه‌گذاری کنند، یک رویکرد خودکارتر می‌تواند بسیاری از این کار را انجام دهد.

اگر شما یک رویکرد غیرمستقیم و مبتنی بر فناوری را برای ایجاد ثروت ترجیح می دهید، مشاور دیجیتال Vanguard تخصص سرمایه گذاری یکی از بزرگترین مدیران دارایی جهان را دقیقا در دسترس شما قرار می دهد.

با ساختن یک سبد شخصی‌سازی شده برای شما با استفاده از ETF‌های کم‌هزینه و صندوق‌های متقابل معروف Vanguard، سرمایه‌گذاری را از بین می‌برد - سپس با تعادل مجدد خودکار کارها را به آرامی حفظ می‌کند.

این پلتفرم همچنین راهنمایی هایی در مورد پس انداز برای دوران بازنشستگی ارائه می دهد و به شما امکان می دهد اهداف بیشتری را در طول زندگی خود تعیین کنید. به علاوه، می‌تواند به شما کمک کند تا درباره استراتژی‌های بازپرداخت بدهی فکر کنید و به طور بالقوه پول نقد بیشتری را برای سرمایه‌گذاری در برنامه‌های بلندمدت خود آزاد کنید.

حتی می‌توانید تجربه پیشتاز را بدون هزینه مشاوره در 90 روز اول آزمایش کنید.

* همه سرمایه گذاری ها در معرض خطر است، از جمله از دست دادن احتمالی پولی که سرمایه گذاری می کنید.

ثروت عظیم بافت یک شبه ساخته نشد. زمان یکی از بزرگترین امتیازات او بوده است.

او گفت: «ما شروع به ساخت این گلوله برفی کوچک در بالای یک تپه بسیار طولانی کردیم.» (1). ما از سنین پایین شروع کردیم به پایین انداختن گلوله برفی، و البته ماهیت بهره مرکب این است که مانند یک گلوله برفی رفتار می کند.

بافت اولین سهام خود را زمانی که تنها 11 سال داشت خرید و سرمایه گذاری هایش را چندین دهه به یک سو تبدیل کرد.

برای سرمایه گذاران روزمره، درس این نیست که شما باید از کودکی سرمایه گذاری را شروع کنید. این است که هر چه زودتر پول خود را به کار بیندازید، زمان بیشتری برای انجام کار ترکیبی می دهید.

یک راه ممکن است این باشد که از طریق پلتفرم هایی مانند Acorns، پول اضافی خود را از خریدهای روزمره در یک مجموعه متنوع از ETF ها سرمایه گذاری کنید.

ثبت‌نام در Acorns فقط چند دقیقه طول می‌کشد: تنها کاری که باید انجام دهید این است که کارت‌های خود را پیوند دهید، و Acorns هر خرید را به نزدیک‌ترین دلار جمع‌آوری می‌کند و مابه‌التفاوت - تغییرات اضافی شما - را در یک سبد سرمایه‌گذاری هوشمند که توسط کارشناسان شرکت‌های سرمایه‌گذاری پیشرو مانند Vanguard و BlackRock مدیریت می‌شود، سرمایه‌گذاری می‌کند.

شروع کوچک می تواند به شما در ایجاد این عادت کمک کند. همانطور که در سرمایه‌گذاری راحت‌تر می‌شوید، ممکن است بخواهید کنترل بیشتری بر جایی که پولتان می‌رود، داشته باشید.

پلتفرمی مانند SoFi روش عملی تری برای سرمایه گذاری در اختیار شما قرار می دهد و به شما امکان می دهد سهام، ETF و موارد دیگر را بدون کارمزد کمیسیون و بدون حداقل حساب خریداری کنید.

SoFi هم برای مبتدیان و هم برای سرمایه گذاران باتجربه طراحی شده است، با اخبار سرمایه گذاری در زمان واقعی، محتوای انتخاب شده و داده هایی که برای تصمیم گیری هوشمندانه در مورد سهامی که برای شما مهم است، نیاز دارید.

او در مجمع سالانه سهامداران Berkshire Hathaway در سال 1999 گفت: "من احتمالا روی شرکت های کوچکتر تمرکز می کنم زیرا با مبالغ کمتری کار می کنم و احتمال بیشتری وجود دارد که چیزی در آن عرصه نادیده گرفته شود."

این رویکرد بازتاب سال‌های اولیه بافت است، زمانی که کسب‌وکارهای کوچک‌تر می‌توانستند فرصت‌هایی را ارائه دهند که مانند شرکت‌های عمومی بزرگ توجه را به خود جلب نمی‌کرد.

البته، پیدا کردن یک شرکت نادیده گرفته شده با فضایی برای رشد در آینده بسیار آسان تر است. سرمایه‌گذارانی که امروزه تلاش می‌کنند آن فرصت‌ها را شناسایی کنند، هنوز باید درباره کسب‌وکار تحقیق کنند و تصمیم بگیرند که آیا چشم‌انداز آن قیمت را توجیه می‌کند یا خیر.

به تحقیقات عمیق بیشتری در مورد اینکه کدام سهام با سرمایه کوچک را در نظر بگیرید نیاز دارید؟

تیمی از تحلیلگران و کارشناسان سابق صندوق های تامینی در Moby صدها ساعت در هفته را صرف بررسی اخبار و داده های مالی می کنند تا گزارش های سهام و ارزهای رمزنگاری بالا را ارائه دهند تا شما را در جریان تغییرات بازارها قرار دهند.

تحقیقات برتر موبی می تواند به شما در کاهش حدس و گمان در هنگام انتخاب سهام و ETF کمک کند. در چهار سال، در تقریبا 400 انتخاب سهام، توصیه‌های موبی به طور متوسط ​​تقریبا 12٪ S&P 500 را شکست داده است.

با گزارش‌های قابل درک آن‌ها، می‌توانید تنها در پنج دقیقه به سرمایه‌گذار عاقل‌تری تبدیل شوید و حتی ممکن است سرمایه‌گذاری‌هایی انجام دهید که بافت آن را تأیید کند.

این همچنین می تواند اولین قدم برای ایجاد دایره شایستگی شما باشد.

بافت تنها سرمایه گذار افسانه ای نبود که در آن جلسه در سال 1999 مشاوره می داد.

چارلی مانگر، شریک تجاری قدیمی او، روی چالشی تمرکز کرد که قبل از آن که سرمایه گذاران نگران پیدا کردن شرکت بزرگ بعدی باشند، پیش می آید: جمع آوری پول کافی برای سرمایه گذاری در وهله اول.

این به سرمایه گذاران بخش دیگری از کتاب بازی بافت-مانگر می دهد. سرمایه‌گذاری به‌طور مداوم اهمیت دارد، اما حفظ درآمد کافی برای پس‌انداز و سرمایه‌گذاری نیز اهمیت دارد.

همانطور که پس انداز و سرمایه گذاری شما رشد می کند، دانستن موقعیت شما می تواند به شما کمک کند تا ببینید آیا واقعا در حال پیشرفت هستید یا خیر.

همچنین می توانید اجازه دهید Rocket Money در پشت صحنه کار کند تا وضعیت مالی خود را در مسیر درست نگه دارید.

با ویژگی ممتاز خالص ارزش این برنامه، می‌توانید همه حساب‌های خود - بانکداری، سرمایه‌گذاری، بازنشستگی، اموال، وسایل نقلیه و حتی مواردی مانند جواهرات را که به صورت دستی اضافه شده‌اند - پیوند دهید و دارایی‌های شما را در مقابل بدهی‌ها به‌صورت بلادرنگ نشان می‌دهد، بدون نیاز به صفحه‌گسترده.

Rocket Money با ابزارهای رایگان مانند ردیابی اشتراک، یادآوری صورتحساب، امتیازات اعتباری و اصول اولیه بودجه‌بندی، به علاوه ویژگی‌های ممتاز مانند پس‌انداز خودکار و داشبوردهای قابل تنظیم، دیدن تصویر بزرگ مالی را آسان‌تر می‌کند، در رأس سرمایه‌گذاری‌های خود قرار می‌گیرد و شما را بر ایجاد ثروت متمرکز می‌کند.

میلیونرهای زیر 43 سال تنها 32 درصد از ثروت خود را در سهام نگه می دارند. اینجاست که پول آنها واقعا به کجا می رود

دیو رمزی می‌گوید که این 1 خرید راحت آمریکایی‌ها را از ثروتمند شدن باز می‌دارد. در اینجا چیزی است که او به جای آن توصیه می کند

معافیت های مالیاتی در "لایحه بزرگ زیبا" ترامپ پس از سال 2028 منقضی می شود. در اینجا 4 حرکت قبل از بسته شدن پنجره وجود دارد.

بهترین درس های سرمایه گذاری وارن بافت را رایگان دریافت کنید. به 250000 خواننده بپیوندید که هر هفته دقیق ترین گزارش پولی Moneywise را دریافت می کند. مشترک شوید و ما راهنمای خود را در مورد ایده هایی که ثروت بافت را ساخته است به عنوان یک هدیه خوش آمد برای شما ارسال می کنیم.

ما فقط به منابع بررسی شده و گزارش های شخص ثالث معتبر متکی هستیم. برای جزئیات، به اخلاق و دستورالعمل‌های ویرایشی ما مراجعه کنید.

CNBC ( 1 ), ( 3 ); Business Insider ( 2 ), ( 5 ), ( 6 ); بلومبرگ (4)

این مقاله فقط اطلاعاتی را ارائه می دهد و نباید به عنوان توصیه تلقی شود. بدون هیچ گونه گارانتی ارائه می شود.