3 ETF درآمد ماهانه برای خرید یک بار که هر ماه برای بیش از یک دهه به شما پرداخت کرده اند

XYLD، QYLD و DIVO بیش از یک دهه است که توزیع‌های ماهانه بدون وقفه را پرداخت کرده‌اند و از یک بیماری همه‌گیر، بازارهای نزولی و چرخه‌های نرخ‌های متعدد جان سالم به در برده‌اند.

QYLD با فروش تماس‌های تحت پوشش در Nasdaq-100 بالاترین بازدهی را ارائه می‌کند، اما در نام‌هایی مانند NVIDIA، Apple، و مایکروسافت افزایش می‌یابد.

فراخوان تاکتیکی DIVO اکثر موقعیت‌ها را بدون سقف نگه داشت و بازدهی کل 10 ساله 220٪ را ایجاد کرد که تقریبا دو برابر XYLD 124٪ در مدت مشابه بود.

سرمایه گذاران درآمدی که بیش از ده سال پیش ETF تماس تحت پوشش Global X S&P 500 (NYSEARCA:XYLD) یا Global X NASDAQ 100 Call ETF تحت پوشش (NASDAQ:QYLD) را خریداری کردند، از آن زمان تاکنون هر ماه یک چک جمع آوری کرده اند. هر دو صندوق رگه‌های توزیع ماهانه خود را به ترتیب به سال‌های 2013 و 2014 برمی‌گردانند - سرعتی ناگسستنی که از یک بیماری همه‌گیر جهانی، یک بازار نزولی و چرخه‌های نرخ چندگانه جان سالم به در برد.

سومین صندوق موجود در این فهرست، ETF افزایش یافته سود تقسیمی Amplify CWP (NYSEARCA:DIVO)، پرداخت سه ماهه را در سال 2016 آغاز کرد و در سال 2018 به توزیع های ماهانه تبدیل شد و به آن هشت سال چک ماهانه و تقریبا یک دهه توزیع مستمر کلی داد.

دلیل یک بار خرید هر یک از این وجوه و اجازه دادن به آنها ساده است: هر یک از آنها از یک پوشش فراخوانی پوشش داده شده بر روی پرتفویی از سرمایه های بزرگ برای تبدیل نوسانات بازار سهام به وجه نقد ماهانه استفاده می کند. تفاوت این است که نوشتن فراخوان با چه شدتی اعمال می شود، کدام شاخص زیربنای استراتژی است، و سرمایه گذار چقدر مشارکت صعودی را حفظ می کند. این تمایزات تعیین می کند که کدام صندوق واقعا با یک حساب بازنشستگی معین، آستین مشمول مالیات یا سطل درآمد کنار میز مناسب است.

یک صندوق تماس تحت پوشش صاحب یک سبد سهام است و گزینه های تماس کوتاه مدت را در مقابل آن می فروشد. حق بیمه جمع آوری شده از فروش آن تماس ها به موتور درآمد صندوق تبدیل می شود.

هر بازنشسته ای قانون 4 درصد را می داند، اما این قانون بازنشستگی را به عنوان یک انحلال آهسته تعریف می کند و همچنان باعث می شود بازنشستگان با حساب های هفت رقمی در یک شام بیرون عذاب بکشند.

روش متفاوتی برای اجرای ریاضیات وجود دارد که امروزه منطقی تر است. یک کف درآمد ایجاد کنید - سود سهام، بهره، و تامین اجتماعی که هر ماه قبوض ضروری شما را پوشش می دهد - و هرگز مجبور نیستید سهام را فقط برای پرداخت آنها به بازار پایین بفروشید.

راهنمای خواننده رایگان ما، قانون 4٪ شکسته است، در حدود 15 دقیقه از آن عبور می کند. از اینجا به گزارش دسترسی پیدا کنید.

وقتی بازارها به سمت و سویی منقبض می شوند یا به آرامی بالاتر می روند، استراتژی می درخشد زیرا تماس ها بی ارزش می شوند و صندوق هم سهام و هم حق بیمه را نگه می دارد. وقتی بازارها به شدت افزایش می‌یابند، تماس‌ها فعال می‌شوند، یا صندوق مجبور است آنها را با زیان بازخرید کند و سقف صعودی داشته باشد. این مبادله کل بازی است.

هر صندوق موجود در این لیست، انتخاب متفاوتی در مورد میزان پذیرش آن مبادله انجام می دهد، و سابقه ده ساله به علاوه اهمیت دارد زیرا نشان می دهد که استراتژی به جای یک سال خوش خیم، از استرس واقعی جان سالم به در برده است.

معاوضه ای که ارزش درک دارد، سرپوش گذاشته شده است. XYLD در طول دهه گذشته 124 درصد بازدهی کل داشته است، که تا زمانی که آن را با آنچه که یک صندوق S&P 500 در همان پنجره انجام داد مقایسه کنید، قوی به نظر می رسد. شکاف قیمت درآمد است. نسبت هزینه 0.60٪ آن برای این دسته استاندارد است.

اینجا جایی است که یک مشاور احتیاط را توصیه می کند. از آنجایی که QYLD فراخوان‌ها را روی کل شاخص می‌نویسد، دقیقا سهامی را که بیشتر بازدهی بازار را هدایت کرده‌اند، افزایش می‌یابد. طی دهه گذشته، این صندوق در مجموع 157 درصد بازدهی داشته است، در مقابل صندوق شاخص نزدک-100 که می توانست عملکرد بسیار بهتری داشته باشد. QYLD صندوقی است که وقتی می‌خواهید بزرگ‌ترین چک ماهانه پیشنهادات دسته تماس تحت پوشش را داشته باشید، با سقف افزایشی در فناوری به عنوان معاوضه، مالک آن هستید.

DIVO صندوقی است که اکثر صفحات درآمدی به آن توجه نمی کنند زیرا بازده سرفصل آن کوچکتر از QYLD یا XYLD به نظر می رسد. دقیقا به همین دلیل است که در این لیست قرار دارد. DIVO به طور فعال مدیریت می شود، تقریبا 25 پرداخت کننده سود سهام بلو چیپ - از جمله کاترپیلار، اپل، جی پی مورگان، مایکروسافت، گلدمن ساکس و امریکن اکسپرس - را در اختیار دارد و تنها زمانی تماس های تحت پوشش را به صورت تاکتیکی در موقعیت های فردی می نویسد که مدیر قضاوت کند که حق بیمه ارزش معامله را دارد. بقیه چیزها بدون پوشش باقی مانده است.

اگر هدف، بزرگترین بررسی ماهانه ممکن باشد و بپذیرید که سبد سهام در بازار صعودی قوی عقب خواهد ماند، QYLD آن را با عمیق‌ترین حق بیمه‌های فناوری در این دسته ارائه می‌کند. اگر می‌خواهید درآمد تماس تحت پوشش را بر پایه گسترده‌تری داشته باشید و ترجیح می‌دهید در تعداد انگشت شماری مگا‌کپ تمرکز نکنید، XYLD ابزار بهتری است. اگر بازده کل به اندازه سپرده ماهانه اهمیت دارد و می توانید با بازده سرفصل کمتری زندگی کنید، DIVO بی سر و صدا عملکرد بهتری از هر دوی این ها داشته است و بیشتر سبد خود را بدون سقف نگه داشته است در حالی که هنوز توزیع ماهیانه را در هشت سال گذشته ارائه می دهد.

برای هرگونه سوال یا اصلاح با editorial@247wallst.com تماس بگیرید.