فروش RIA خود به عنوان یک استراتژی بازنشستگی؟ به شرایط توجه کنید

نگران حباب هوش مصنوعی هستید؟ برای اخبار بازار هوشمند و کاربردی، که برای سرمایه گذاران ساخته شده است، در The Daily Upside ثبت نام کنید.

بیایید بیرون بیاییم و بگوییم: زمان خوبی برای فروش یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده است.

همه ما سرفصل هایی را در مورد چندتایی سر به فلک کشیده و صاحبان شرکتی که چندین تماس در روز از خواستگاران احتمالی برقرار می کنند خوانده ایم. این محیطی است که در آن بنیانگذاران موفق می توانند ارزش فوق العاده ای از فروش شرکت های خود ایجاد کنند. با این حال، این فرآیند ساده نیست، و مشکلاتی وجود دارد که مالکان می توانند به آن دست بزنند و به طور بالقوه ارزش شرکتی را که به سختی به دست آورده اند از بین ببرند.

آدام لوئیس، شریک Vedder Price، این هفته در یک جلسه تنها در اتاق ایستاده در جشنواره اثبات آینده در هانتینگتون بیچ، کالیفرنیا درباره این پویایی صحبت کرد. در حالی که او در مورد M&A در چندین صنعت مشاوره می دهد، دنیای مدیریت ثروت در سال 2026 به عنوان "قوی ترین" از نظر فعالیت های معاملاتی متمایز است. ورود خریداران سهام خصوصی به فضای RIA بسیار قابل توجه بوده است، زیرا رقابت شدید بین خریداران به افزایش ارزش‌گذاری کمک می‌کند.

لوئیس گفت، این یک محیط عالی برای فروشندگانی است که امیدوارند از کار زندگی خود برای تأمین هزینه های زندگی بازنشستگی خود پول درآورند و به طور بالقوه ثروت بین نسلی ایجاد کنند. اما مهم است که در طول فرآیند مذاکره کوشا باشیم و تخصص مناسب را به میز بیاوریم.

همچنین بخوانید: چرا پس انداز بازنشستگان ابزارهای پیش بینی 401 (k) و بدهی وام دانشجویی را دوست ندارند پس انداز بازنشستگی را سنگین می کند

لوئیس گفت: «می‌دانم که وکیل M&A بودن به نظر خودخواهانه می‌آید، اما نمی‌توانم به اندازه کافی تاکید کنم که حضور در میز مذاکره با آمادگی کامل برای آنچه این فرآیند مستلزم آن است، چقدر مهم است. "کلید یک نتیجه موفق، به ویژه برای فروشندگان، این است که از قبل برنامه ریزی کنید و شرایط را به ترتیب با خانه خود مذاکره کنید."

هر معامله منحصر به فرد است، اما اصولی وجود دارد که از نتایج خوب برای فروشندگان پشتیبانی می کند. لوئیس گفت: یکی درک نقش اشخاص ثالثی است که احتمالا در این فرآیند دخیل هستند:

به عنوان مثال، یک بانکدار سرمایه‌گذاری باید در محاسبه اعداد و تعیین شرایط مالی مطلوب مهارت داشته باشد.

از سوی دیگر، یک وکیل اختصاصی M&A می‌تواند به مشاور کمک کند تا ساختار معامله را در یک نامه قصد عملی و روشن مذاکره کند.

لوئیس گفت: "من به ویژه بر اهمیت ساختار معامله و درست کردن آن از ابتدا تاکید می کنم." "پیامدهای مالیاتی نحوه ساختار یک معامله می تواند عمیق باشد. قیمت اصلی خرید تنها ابتدای محاسبه پس از مالیات است."

برای RIA معمولی، ارزش اقتصادی غالب به طور کلی در روابط مشتری و حسن نیت است تا دارایی های سخت که دست به دست می شوند. این می‌تواند به یک موضوع مهم برای مذاکره تبدیل شود، همانطور که موضوعاتی مانند پرداخت نقدی در مقابل جبران خسارت سهام.

استراتژی های پس از فروش بیشتر معاملات RIA شامل مفاد کسب درآمد است که به همسو کردن منافع خریدار و فروشنده کمک می کند. لوئیس گفت: «همه می‌خواهند روی موارد متعدد تمرکز کنند، اما مذاکره در مورد شرایط این توافق‌نامه‌های کسب درآمد حیاتی است. "تنظیم استانداردهای رشد معقول کاری است که من به مشتریان خود توصیه می کنم انجام دهند، به عنوان مثال. شما این عمل را فروخته اید، بله، اما مهم است که در مورد برخی از کنترل ها مذاکره کنید تا مطمئن شوید که می توانید به اهداف تعیین شده ضربه بزنید، و آنها باید معقول باشند."